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外汇

外汇交易报价

外汇通常以“FX”或“FOREX”代表,是全球最大的金融市场。外汇通常以“货币对(Currency Pair)”的形式出现。在货币对中,排在前面的货币称为基础货币(Base Currency),排在后面的则称为相对货币(Counter Currency),而外汇的报价则表示每一个单位的“基础货币”可兑换多少“相对货币”。例如,EUR/USD(欧元/美元)=1.3100,表示1欧元能兑换1.3100美元。

外汇交易特点

全天候交易

外汇交易是一个24小时交易的市场。新西兰市场率先开市,然后是悉尼,继而再转到东京,伦敦和纽约市场。投资者可于星期一凌晨开始至星期六凌晨随时参与买卖。

市场透明度高

外汇交易的投资者包括分布在全球,市场难以被操控。另外,影响外汇市场的因素广泛,包括当地国家中央银行设定的利率、股票市场、经济环境及数据、政策决定、各种政治因素以至重大事件等,这些因素并非单一投资者或集团能操控。

资金流动性高

外汇市场是世界经济上最大的金融市场之一,市场参与者包括各国银行、商业机构、中央银行、投资银行、对冲基金、政府、货币发行机构、发钞银行、跨国组织以及散户,因此外汇市场资金流动性极高,投资者不用承受因缺乏成交机会而导致的投资风险。

可双向交易

外汇交易即是在买入一种货币并卖出另一种货币,若投资者看好某一货币的走势,可选择在市场买入;如果看淡对某一货币的走势,可选择在市场卖出。投资机会更灵活丰富。

主要交易货币

美元(USD)

在外汇市场中具领导地位,大部份货币组合中均以美元作为基准货币或相对货币。美元是各国央行主要的外汇储蓄货币,因此美国在环球的政治经济地位是美元价格的最大影响因素。由于美国国内汇市、股市、债市等市场关系密切,资金在各个市场的流动量甚高,因此美国国内的主要经济数据及对美元汇率亦有直接影响。

欧元(EUR)

欧元是欧洲联盟(欧盟)其中17个国家流通的货币,是全球第二大流通货币,也是各国中央银行的第二大主要储备货币。欧盟现拥有27个会员国,是世界上最大的经济实体,成员来自多个主权独立的国家,各国政治文化及经济发展的差异导致欧盟内部产生矛盾;欧洲央行严控通胀,加上欧盟促进经济改革的政策成效未见显著,成为左右欧元发展的因素。欧元是美元的主要替代投资货币,因此美元弱势时,欧元应最直接受惠。

日元(JPY)

日本是国际最大的投资者和债权人,亦是全球储备最多的国家。日本经济环境影响日元资金流向,同时影响全球经济;如果市场憧憬日本经济反弹,日元汇价上升,意味资金会回流日本市场,从而影响日本投资者长期持有的澳元、加元及纽元债券,以及各种具影响力的投资产品。由于过去廿年日本经济步入衰退,加上缺乏天然资源,经济长期依赖出口,对日元汇价构成不明朗因素。由于日元利息接近零,当美元走势强劲时,美元兑日元的买盘便会涌现,以赚取息差,深受投机者欢迎。

英镑(GBP)

英国是全球石油及天然气生产国,是西方七大工业国之一,同时也是国际最大的外汇、保险金融及贸易中心。英镑走势直接受资金流向影响,当投资者减持英国股票及物业时,会令英镑受压。随著欧元面世,投资者持有英镑的比重降。

加元(CAD)

加拿大是七大工业国之一,天然资源丰富,社会、政治及经济环境相当稳定,国内蕴含大量矿产及能源,农业发达,农产品丰富,出口外贸是主要影响加元的重要因素,当商品及石油价格上涨时,资金便会流入加拿大,令加元受支持。

澳元(AUD)

澳洲天然资源丰富,是矿产、农业产品的重要出口国,商品价格上扬令资金流入澳洲,有利澳元汇价。近年亚洲成为澳洲主要出口地区,因此亚洲经济情况直接影响澳元走势。

纽元(NZD)

新西兰和澳洲的经济基础相近,纽元同样是商品货币,但新西兰出口偏重农业和木材,受亚洲原材料需求的影响更大。

瑞郎(CHF)

瑞士是传统的中立国,瑞士法郎也是传统的避险货币,政治动荡期,能吸引避险资金流入,另外,瑞士宪法曾规定,每一瑞士法郎必须有40%的黄金储备支撑,虽然这一规定已经失效,但瑞士法郎同黄金价格仍具有一定心理上的联繫。黄金价格的上涨,能带动瑞郎一定程度的上涨。在特殊时期,特别是政治动荡引发对其大量的需求时,能很快推升其汇率,且容易使其币值高估。2011年9月6日,瑞士央行突然宣布将瑞士法郎与欧元掛鉤,把汇率上限定在1欧元兑1.2瑞郎。

货币对 中文 GEG MT4代码 涉及国家或经济体
EUR/USD 欧元美元 EURUSD 欧元区/美国
USD/JPY 美元日元 USDJPY 美国/日本
GBP/USD 英镑美元 GBPUSD 英国/美国
CHF/USD 瑞郎美元 CHFUSD 瑞士/美国
AUD/USD 澳元美元 AUDUSD 澳大利亚/美国
USD/CAD 美元加元 USDCAD 美国/加拿大
NZD/USD 纽元美元 NZDUSD 新西兰/美国

商品名称 外汇交易
每次下单手数

最少0.05手,最大10手

最大持仓单量 60手
合约单位 100,000 基础货币
过夜利息 客户可获取或须支付过夜利息,息率参考隔夜银行同业拆息,周三收3天过夜利息
交易时间 北京时间
周一 08:00 至周六 03:00 (夏令时)
周一 08:00 至周六 04:00 (冬令时)
杠杆倍数 约100:1
初始保证金要求 1000美元
假前保证金要求 2000 美元
追加保证金通知 净值少于或等于初始保证金的50%时,系统通知客户增加保证金
强制平仓 净值少于或等于初始保证金的20%时,系统根据市场价格将从该帐户中全部单对锁

*以上规则有可能因应市场变化而作修改, 而不作事前通知

*此合约不接受香港或美国身份证持有人申请

如何计算涨跌幅?
在外汇的世界里,人们通常用“点子”,来衡量点差的大小或涨跌的幅度。点子的计算分两种:不含“日元”的货币对(例如欧元美元、澳元美元),小数点后第四位为1个点子;含“日元”的货币对(例如美元日元、欧元日元),小数点后的第二位为1个点子。
 

外汇计算种类 举例货币 例子 说明
不含“日元” 欧元美元 1.2500 小数点后第4位为“1个点子”
含“日元” 美元日元 105.00 小数点后第2位为“1个点子”


让我们分别举两个例子:

1、如欧元美元的卖出价是1.2500,买入价是1.2503,那么这时点差为3个点子。如汇价从1.2500上涨到1.2550,则相当于上涨了50个点子;
2、如美元/日元的卖出价是105.00,买入价是105.03,那么这时点差为3个点子。如汇价从105.00下跌到104.50,则相当于下跌了50个点子。


  外汇为双向交易,既能做多(买涨),也可做空(买跌)。简单来说,若您认为汇率将会攀升,则买入;若认为会下跌,则卖出。如方向判断正确,即可获利。请参考以下“欧元/美元”的交易实例,瞭解相关计算原理。

  欧元/美元盈亏计算公式:

  总盈亏 = (卖出价 – 买入价) x 合约单位 x 交易手数 ± 过夜利息 (如有)

  * 即日平仓,无须支付过夜利息;实际过夜利息以平台显示为准

  例子1

  假如您通过平台交易:买入0.5手欧元/美元(1手=100,000欧元),

  买入价为1.3010,并在即日以卖出价1.3060平仓。

  总盈亏为:

  (卖出价 – 买入价) x 合约单位 x 交易手数 ± 过夜利息

  = (1.3060 - 1.3010) x 100,000 x 0.5 ± 0 - 0

  = 250美元

  例子2

  假如您通过平台交易:买入1手欧元/美元(1手=100,000欧元),

  买入价为1.3120,并在下一个交易日以卖出价1.3100平仓。过夜利息为 -9.11 美元。

  总盈亏为:

  (卖出价 – 买入价) x 合约单位 x 交易手数 ± 过夜利息

  = (1.3100 – 1.3120) x 100,000 x 1 – 9.11 – 0

  = -209.11美元

  货币对

  由两个代表不同货币的代码加一个分隔符号组成;如EUR/USD(欧元美元),在外汇市场中,货币成对交易。 货币对的两个组成币种相互关联、不可分割。

  它们的交换价格称为汇率。

  货币对的分类

  一般分为两种,直盘货币和交叉盘货币。直盘:简单来说,就是含有美元的货币对(例如欧元美元、美元日元);相对地 “交叉盘”则指不包含有美元的货币对(例如“欧元日元”、“欧元英镑”)。

  什么是汇率

  由于世界各国货币的名称不同,币值不一,所以一国货币对其他国家的货币要规定一个兑换率,即汇率。汇率又称“汇价”,是一国货币兑换另一国货币的比率,即以一种货币表示另一种货币的价格。

  外汇的报价一般会以“货币对”的方式列出,例如“欧元美元”,“ 美元日元”,“欧元日元”,等等。最常被交易的货币通常被称为“主要货币”。大部分货币的买卖都会通过美元(USD)进行。美元(USD)是交易次数最多的货币。 其后五种频繁交易的货币是: 欧元(EUR);日元(JPY);英镑(GDP);瑞士法郎(CHF)和澳大利亚元(AUD)。 这六种主要货币的交易占据全球外汇交易市场绝大部分的交易量。

  基础货币与计价货币

  汇率瞬息万变。 市场的供求决定了货币的价值,外汇市场上一种货币的价值由另一种货币表示。 在一个货币对中,第一种货币叫做“基础货币”,第二种货币叫做“计价货币”或“相对货币”。

  买入价和卖出价

  在进行交易时,一个货币对您也会在看到有两个报价:它们一个叫“卖出价”,另一个叫“买入价”。卖出价是您卖出(或做空)该货币对的交易价格,而买入价是您买入(或做多)的交易价格。外汇交易很简单,如果您认为汇率将会上涨,则买入;如果认为汇率将下跌,则卖出。

  例如,欧元/美元的卖出价是1.2422,买入价是1.2424:如果您要卖出,那交易价格为1.2422;如果要买入,那交易价格则为1.2424。

  交易成本

  您可能已经发现,卖出价和买入价之间往往有一个差值。买卖价格的差额称为“买卖差价”,也叫“点差”。在所有的外汇交易中,点差都是普遍存在的,也是投资者主要的交易成本。点差主要受市场流通量或波动情况所影响,您在进行交易时,可以通过登入交易平台,实时查看最新的交易点差。

  手数:

  外汇市场中交易每个货币对时,都需一定金额的保证金(押金)作为支撑;每个货币对所需的保证金(押金)不同,交易单位以〔手〕表示成交量,1标准手=每个货币对所需的保证金数。

  合约数:

  指交易1手外汇合约中所买卖的数量。1手外汇合约的合约单位是100000基础货币。如1手欧元/美元的合约单位为100000欧元,1手美元/日元的合约单位为100000美元。